STRATEGY VERSIONS
'무한매수법'으로 알려진 3배 레버리지 ETF 사이클 매매는 여러 버전으로 발전해 왔습니다. 이 사이트가 지원하는 네 가지 사이클 전략의 규칙과 어울리는 장세를 비교합니다.
| 버전 | 성격 | 매수 방식 | 매도 방식 | 강한 장세 |
|---|---|---|---|---|
| V2 표준형 DCA | 분할매수의 기본형 | 평단 LOC + 평단×1.15 LOC 이중 매수 | 목표 수익률 도달 시 익절 (쿼터 매도 병행) | 횡보~완만한 상승장 |
| V2.0 RSI 적용모델 | 변동성 방어 엔진 | RSI가 낮을수록 진입가를 더 낮춤 (α−RSI×β) | RSI<45에서 쿼터매도 잠금(스마트 락) | 급락·고변동 국면 |
| V3 T값·별% | 가변형 피라미딩 | 회차가 쌓일수록(T↑) 진입 문턱을 더 아래로 | 목표 수익률 익절 | 후반 대폭락 방어 |
| V4 티어·리버스 | 시드 소진까지 규칙화 | ⭐%가·평단·큰수 중 최저가 LOC, 매수금=잔금/(n−T) | 1/4 쿼터 LOC + 3/4 지정가 이중 매도 | 회전 빠른 완만한 장 + 소진 국면 생존 |
네 전략 모두 원금을 N분할(기본 40분할)해 LOC 주문 중심으로 운용하는 공통 뼈대 위에 있습니다. 목표 익절률은 대체로 +10~20% 범위이며, V4는 TQQQ 15%·기타 20%를 기본값으로 씁니다.
자본의 시간 분할과 비용평균효과(DCA)로 변동성 안에서 평단을 관리하는 스윙 매매의 기본형입니다. 시드를 n분할해 매일 종가 지정가(LOC)로 매집합니다. 1회 매수금 E=Seed/n은 리스크를 n일에 균등 분산하고, LOC1=평단은 평단보다 쌀 때만 담는 방어 매수, LOC2=평단×1.15는 상승장에서도 소량 따라붙어 기회 손실을 막습니다. 종가가 평단 아래면 100%, 위면 50%만 매수해 하락엔 공격·상승엔 절제합니다.
적합: 장기 우상향하는 대표 지수형 3배 ETF — TQQQ·UPRO·SOXL. 규칙이 단순해 초보·보수적 진입자에게 무난합니다. 경향: 횡보~완만한 상승장에서 ±10~15% 스윙을 반복 익절해 강하지만, 2022년 같은 일방적 장기 하락장에선 시드 조기 고갈·깊은 MDD 위험이 있습니다. 한 줄 요약 — 완만한 변동성엔 강, 급락 추세엔 약.
시장 공포·과열 지표(RSI)를 수식에 직접 결합해, 국면에 따라 매수 밴드와 매도 안전핀을 동적으로 스위칭하는 모델입니다. 파라미터는 TQQQ α=20·β=0.1·γ=1.2, SOXL α=25·β=0.12·γ=1.6.
공포장(RSI↓)엔 α−RSI×β가 커져 진입벽을 더 극단적으로 낮춰 바닥권에서 담고, 과열장(RSI↑)엔 보수적으로 움직입니다. 스마트 락은 RSI가 45 아래일 때 쿼터매도를 잠가, 물량을 익절선까지 온전히 보존해 반등 수익을 놓치지 않게 합니다.
적합: 시장 RSI가 의미 있게 작동하는 대형 유동성 지수형(TQQQ·SOXL). "감정 빼고 규칙에 맡긴다"는 시스템 신뢰형에 맞습니다. 경향: 급락·고변동 국면에서 상대 우위 — 평단 하강이 빠르고 회복이 개선되는 경향이 있으나, 잔잔한 장에선 V2/V3와 큰 차이가 없습니다. 한 줄 요약 — 폭락장 특화, 평시엔 비슷.
회차가 쌓일수록 커지는 레버리지 리스크를 T값(진행지수)과 별%(Star%)로 제어합니다. T는 진행률을 0~10으로 나타내는 지수로, 회차가 올라가면(T↑) 별%가 작아져 LOC 진입가를 평단보다 더 아래로 내립니다 — 후반엔 "충분히 싸질 때만" 삽니다. 계수(TQQQ 1.2 / SOXL 1.6)는 종목 변동성에 맞춘 브레이크 강도입니다.
적합: 급락 빈도가 높은 고변동 종목 — SOXL(반도체)·TQQQ. "예산을 아껴 끝까지 버틴다"는 규율·방어형, 하락장 진입이 걱정되는 사람에게 맞습니다. 경향: 후반 대폭락 방어에 특화 — V2 대비 시드 고갈이 늦고 MDD가 완화되는 경향이지만, 강한 상승장에선 진입을 아껴 수익률이 V2보다 낮을 수 있습니다. 한 줄 요약 — 폭락 방어 강, 상승장 수익은 양보.
매수·매도 이력이 T값을 움직이고, T값이 목표수익 P%를 매일 재계산하는 정식 규칙 세트입니다. P = P₀ − (P₀/(n/2))×T — 진행될수록 목표가가 내려가 후반엔 평단 아래에서도 기계적으로 회전합니다(P₀는 TQQQ 15%·기타 20%).
적합: TQQQ·SOXL 등 지수형 3배 ETF. 시드 소진 후에도 규칙이 끊기지 않는 것이 V2/V3와의 큰 차이입니다. 경향: 목표가가 T와 함께 내려가 익절 전환이 빨라 완만한 장에서 회전 수익이 우수합니다. 리버스는 장기 침체 생존성이 개선되는 대신 바닥 반등을 일부 양보하고, 대기 후 쿼터매도는 반등을 온전히 먹지만 주가가 본전까지 오지 않으면 무한정 묶일 수 있습니다. 실측 비교는 백테스트 문서에 정리했습니다.
이 사이트의 기록장은 진행 중인 사이클에서도 전략을 서로 전환(🔄)할 수 있습니다. 모든 엔진이 체결 기록에서 상태를 매일 재계산하는 구조라 보유·평단·투입액·기록은 그대로 이어지고, 다음 주문부터 새 전략의 규칙이 적용됩니다. 전환 시 익절 목표는 새 전략의 추천값으로 바뀌고, V4 전환 시 T값·모드는 현재 투입액 기준으로 재산정됩니다.
활용 예: 완만한 장은 V2로 회전 → 급락 조짐엔 V3(진입벽↑) 또는 V2.0(RSI 방어) → 시드 소진 국면엔 V4(리버스) → 방향 없는 횡보장엔 DSOP(티어 회전).